投資不費心，抗震增值也能兼具?

市場變化難測 投資如何應對？     若將時間拉回到2021年下半年，科技股等成長股漲幅最頂峰時期，假設你已經預見今年的高通膨、急速升息環境，對於帳上的資產你會怎麼做呢?相信大家都知道要調降風險資產比重，拉高防禦型資產配置。 實際上市場難測，想要累積長期財富，不管是孩子的教育金、自己的退休金，或是讓自己及家人有更好的生活，在投資過程當中，市場不可能永遠順風順水，將眼光放遠，思慮就能更周全，建構投資組合時就更全方位，而不只是追逐市場熱點，才不會一不小心就被割韭菜。         核心+衛星基金 架構應對市場風險的資產配置     資產要能長期增值，就要透過核心基金搭配衛星基金，來分散投資標的、國家、產業等三大投資風險，即使面對不同景氣循環、不知何時飛出的黑天鵝也能降低衝擊。     資料來源：富蘭克林投顧整理     基金策略彈性，沒有對股、債等各資產設定一定投資比例。由於股票評價面墊高，經理團隊自2021下半年逐步降低股權，至今降至5成以下；債券部位則趁今年來殖利率大幅攀升，順勢加碼至5成以上。(截至2022/10)       基金資產配置變化       資料來源: 基金月報，2020~2022/10。     3分鐘影音了解經理人操作>>     基金積極尋找收益機會，除股票股利與債券收息機會，並靈活運用掩護性買權策略增加基金收息來源*，基金今年來已連續兩次提升配息金額，目前年化配息率接近8％。這檔基金不僅有每月有現金流收益，也有機會進一步獲取資本利得，適合長線核心資產布局。       高通膨時期高股利股表現優於大盤   資料來源：高盛證券2022/3/2。     基金存續期與到期殖利率變化   資料來源：富蘭克林坦伯頓基金集團，2021/12~2022/10。**       基金配息紀錄       資料來源：富蘭克林坦伯頓基金集團、報酬率取自理柏資訊原幣計價，A股美元月配息類別成立於1999/07/01。基金年化配息率之計算公式統一為:「每單位配息金額 ÷ 除息日前一日之淨值X 一年配息次數X 100%」，年化配息率為估算值。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動，投資人於獲配息時，宜一併注意基金淨值之變動。當月配息率係採(每單位配息金額/除息前一日淨值)表示，月報酬率(含息)為截至除息日之前一月底含息報酬率。[基金過去績效不代表未來績效之保證]   加入LINE好友 加入FB粉絲團 訂閱影音頻道     富蘭克林證券投資顧問(股)公司 101年金管投顧新字025號 富蘭克林證券投顧獨立經營管理 國民理財專線： 0800-885-888 客服信箱： service@franklin.com.tw 106台北市忠孝東路四段87號8樓         • 本基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。       • 投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。       • 由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本基金較適合投資屬性中風險承受度較高之投資人，投資人投資非投資等級債券為訴求基金不宜占其投資組合過高之比重，投資人應審慎評估。       • *投資人應留意衍生性工具/證券相關商品等槓桿投資策略所可能產生之投資風險(詳見公開說明書或投資人須知)。       • **以上指數試算結果並非代表特定基金之投資成果，亦不代表對特定基金之買賣建議，基金不同於指數，基金可能會有中途清算或合併等情形，投資人無法直接投資指數。       • 投資基金所承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中，投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載，或逕向本公司網站(https://www.Franklin.com.tw)查閱。       • 本公司所提供之資訊，僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊，所載資訊均來自或本諸我們相信可靠之來源，但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保，如有錯漏或疏忽，本公司或關係企業與其任何董事或受僱人，並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而作出或改變投資決策，須自行承擔結果。       • 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。部份基金進行配息前未先扣除應負擔之費用。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站，投資人可至本公司網站(https://www.Franklin.com.tw)查閱。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動，投資人於獲配息時，宜一併注意基金淨值之變動。       • 本文提及之經濟走勢預測，不必然代表基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。       如果您要取消訂閱這份電子報，請點選 訂閱/取消電子報