2019年12月29日 星期日

【投資情報】5分鐘學會卡位2020年紅包行情!

富蘭克林

一週搶鮮報

2019/12/30

市場焦點
2019年股債齊揚,卡位2020元月行情趁現在
展望2020年第一季,受惠於2019年全球各國寬鬆財政與貨幣政策陸續發酵,加以美中貿易衝突對經濟拖累程度減弱,全球經濟將緩步回升,風險性資產漲勢可期,元月行情將聚焦美中第一階段貿易協議簽署時間與文本內容、企業財報及中國政策動向。
本週觀察重點
(1)美中貿易情勢:美中雙方正就協議簽署安排等後續工作密切溝通,美國總統川普稱將和中國國家主席習近平舉行簽字儀式,留意後續消息面進展。
(2)經濟數據:美國ISM製造業指數/消費者信心、中國製造業/非製造業PMI等,聯準會公布12/10~12/11利率會議紀錄。
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2020迎新局,
WISE投資致勝

富蘭克林證券投顧 資深協理

梁珮羚

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投資建議與精選基金組合
以兼顧收益與防禦的多元資產組合,搭乘旺季行情順風車
著眼全球景氣已有止跌回穩跡象,加上旺季行情帶動,後市表現可期,惟考量美中結構性問題難解、國際地緣政治紛擾等消息面紛擾,資產組合仍應兼顧收益與防禦,以防範潛在波動。

債券基金:建議投資人可採取高評等和高殖利率債券兼備的策略,看好涵蓋多元債券類別的美國精選複合債券型基金、較不受國際情勢影響的伊斯蘭債券型基金,以及同時布局新興國家當地債與美國高收益債券型基金。
股市基金:景氣改善有助延續股市多頭,尤其是數位轉型、生技醫療及氣候變遷等趨勢引領的長線商機,看好美國、及新興亞洲股票型基金多頭延續,積極者建議留意科技、生技等產業基金的震盪加碼機會,並適度配置公用事業類股基金作為投資組合的防禦選項。


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投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】
本基金之主要投資風險除包含一般固定收益產品之利率風險、流動風險、匯率風險、信用或違約風險外,由於本基金有投資部份的新興國家債券,而新興國家的債信等級普遍較已開發國家為低,所以承受的 信用 風險也相對較高,尤其當新興國家經濟基本面與政治狀況變動時,均可能影響其償債能力與債券信用品質。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。
境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券為限,且投資前述有價證券總金額不得超過該基金淨資產價值20%,另投資香港地區紅籌股及H股並無限制。本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券,投資人仍須留意中國市場特定政治、經濟與市場之投資風險。
高收益債券基金警語:由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本基金較適合投資屬性中風險承受度較高之投資人,投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重,投資人應審慎評估。
基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。部分基金進行配息前未先扣除應負擔之費用。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站,投資人可至本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動,投資人於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。
新興市場基金警語:本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外,與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險,而因市值及制度性因素,流動性風險也相對較高,新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。
本基金主要投資於新興國家債券,投資風險包含一般利率風險、流動風險、匯率風險、信用或違約風險。新興國家債券價格和匯率易受國際性因素及當地局勢變化影響,因而增加基金波動度並影響基金表現。
定期定額投資警語:投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,且過去績效不代表未來績效之保證。
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