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| 您是否也有過這樣的夢想，期望40歲那年就能退休？但提到「退休」二字，會覺得「離我好遠」，或者有退休準備的意識，卻「不知該怎麼開始」。已於全球各地進行8個年頭的《富蘭克林坦伯頓基金集團退休收入策略暨預期調查》（簡稱RISE，Retirement Income Strategies and Expectations），首次針對台灣民眾進行退休市調，竟發現下列驚人的事實！ | |
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| 台灣人普遍有退休準備意識，但73%的人準備進度嚴重落後 | |
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| 於7/9~7/19進行線上訪查的結果顯示，有將近五成的受訪者把退休列為投資理財首要目的，並且已開始退休準備，但殘酷的現實是…竟然有73%的人認為退休金準備進度落後，以至於有57%需要延後退休，以支應老年生活，「下流老人」、「晚退」等議題漸漸浮現，現實與理想會產生如此巨大差距，其實從台灣人偏好的前兩項理財工具就能略知一二。
台灣人偏好透過儲蓄與保險來準備退休金，但低利率時代再考慮通膨，放在銀行的定存等於每年都在縮水，本金不夠多的情況下，退休只靠儲蓄太單薄，而醫療型保險雖然可以減輕年老時的醫療支出負擔，但只靠收益率低的年金保險恐無法完整支應退休生活。 | |
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| 台灣人偏好下列退休金準備理財工具 | |
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| 資料來源：富蘭克林坦伯頓基金集團「退休收入與預期調查（RISE）」是採用獨立機構Engine網路市調CARAVANR進行，針對18歲以上成年男性及女性進行抽樣，並按台灣行政院主計處統計數據進行加權配置。調查時間為2019年7月9日到7月19日，有效樣本數為1,002份。 | |
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| 跌破眼鏡!偏愛及時行樂的美國人退休準備竟比台灣人充足!?
美國人不愛儲蓄，但他們普遍都有「投資」 | |
| 比較台灣與美國的退休調查結果，我們發現美國人的各項退休準備情況都優於台灣人！差異在於美國多數勞工為了爭取免稅優惠，會參加政府的退休福利計劃，參加者須提撥部分薪資，用於投資下列自選標的，如：基金、股票、年金保險、債券、專項定期存款等，可見退休準備的「投資工具」選擇很重要！ | |
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| 「基金」種類多元，各人生階段都能找到適合的配置 | |
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| 基金的投資風險較股票分散，而且投資種類多元、門檻低，又有專業經理人操盤，適合各人生階段的投資人。想透過基金投資來準備退休金，但不知道怎麼開始嗎？富蘭克林設想周到，退休策略一把罩，以全球資源提供您基金理財與退休準備資訊，透過全方位策略與豐富產品線，助您輕鬆打造最適配置。 | |
| 富蘭克林針對不同世代的退休策略與建議 | |
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| 資料來源：富蘭克林證券投顧整理。*推薦組合僅供參考，投資人最終仍應以客戶投資適性分析所評估之投資屬性暨風險承受度結果為準。 | |
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