2017年5月2日 星期二

【投資人注意】迎接變動五月天,高息資產要入手

2017/05/02
 
五月佈局必備策略
債市:近期全球主要國家經濟成長動能略有放緩,商品價格拉回舒緩通膨壓力,提供聯準會維持溫和升息的資金寬鬆環境,加上五月向屬股市淡季,國際地緣政治及美國政策協商紛擾猶存,建議佈局首選具有高息優勢的新興國家當地貨幣債券型基金及美國平衡型基金。
股市:隨著5/7法國選舉不確定性落幕、5/25 OPEC有望延長減產協議等,股市有機會重拾漲勢,建議投資人可留意側重歐洲的全球股票型基金、精選政策受惠題材的美國股票型基金及新興亞洲股票型基金,產業面首選生技及天然資源產業型基金。
 
 
匯市波動良機現,掌握新興債市買點
近期因北美自由貿易區等消息紛擾,造成新興國家貨幣如墨西哥披索匯率震盪整理,但新興國家貨幣評價面已屬便宜,且新興國家經濟由去年的復甦進入成長期,有利匯市表現,短線消息面震盪,反而提供新興國家原幣債市加碼機會。
推薦基金:

【富蘭克林坦伯頓新興國家固定收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)

緊盯川普政策,美股多頭續航關鍵
川普總統公布美國史上最大規模減稅計畫,市場預估稅改推出時間最早在今年11~12月、最晚2018年第一季。雖然未來協商過程期間市場易隨消息面波動,但只要白宮與國會朝減稅方向邁進,有利美國經濟擴張及股市多頭,建議透過美國平衡型基金,留意美股震盪買點。
推薦基金:

【富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)

 
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場次 日期 地點 報名
新竹 5/23(二)
19:30-21:00
(19:00開始進場)
新竹國賓飯店10樓 國際B廳
新竹市中華路二段188號
聯準會升息,債券基金如何佈局?
主講人:
富蘭克林證券投顧 協理
梁珮羚/賈文綺
原油及黃金投資前景
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政策博弈期,美國後市怎麼看
 
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本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本文提及經濟走勢預測,不必然代表基金之績效。
高收益債券基金警語:由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本基金較適合投資屬性中風險承受度較高之投資人,投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重,投資人應審慎評估。
境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券為限,且投資前述有價證券總金額不得超過該基金淨資產價值10%,另投資香港地區紅籌股及H股並無限制。本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券,投資人仍須留意中國市場特定政治、經濟與市場之投資風險。
基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。部分基金進行配息前未先扣除應負擔之費用。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站,投資人可至本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動,投資人於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。
全球房地產基金警語:基金主要投資標的為REITs,以及主要業務為提供融資、交易、持有、開發和管理不動產相關業務的公司股票。REITs係一種信託基金,其投資標的為特定之不動產,REITs在股票交易所掛牌上市,流通性高,但不同於股票股東可依據公司法及公司章程之規定,具有公司盈餘分配權,對公司營運亦有決定或表決權,REITs投資者的權利行使依不動產證券化條例及信託契約之規定,主要為享有租金收入之分配權,但無權參與標的不動產之經營,為鼓勵REITs將租金收益配發予投資者,多數國家提供分離課稅或免徵企業所得稅等稅負優惠
新興市場基金警語:本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外,與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險,而因市值及制度性因素,流動性風險也相對較高,新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。
指數及指數報酬率警語:以上指數試算結果並非代表特定基金之投資成果,亦不代表對特定基金之買賣建議,基金不同於指數,基金可能會有中途清算或合併等情形,投資人無法直接投資指數。本文提及之經濟走勢不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
定期定額投資警語:投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,且過去績效不代表未來績效之保證。
投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。
基金得獎資料來源:理柏、財團法人台北金融研究發展基金會、晨星、晨星暨Smart智富、指標雜誌,截至2017/3/16,獎項評選期間截至2016年底(2016年指標台灣基金獎截至2016/9/30)。查詢完整得獎記錄請見:www.franklin.com.tw/Award.html。基金過去績效不代表未來績效之保證
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